Организатор пирамиды из Волгограда получил три года

Ворошиловский районный суд Волгограда огласил приговор 46-летнему мужчине, организовавшему крупную финансовую пирамиду. Он признан виновным по части 2 статьи 172.2 УК РФ (деятельность финансовой пирамиды) и части 3 статьи 174.1 УК РФ (отмывание денег). Наказание — три года лишения свободы в колонии общего режима.

По данным прокуратуры Волгоградской области, с 2016 по 2022 год организатор принимал средства граждан через два кредитных потребительских кооператива (КПК). Вкладчикам обещали приумножение капитала за счёт инвестиций, однако выплаты процентов одним участникам производились из денег, внесённых другими.

Всего по делу проходят 974 пострадавших. Общая сумма ущерба превысила 500 миллионов рублей. Кроме того, 1,5 миллиона рублей организатор успел легализовать через ещё одну фирму-посредника.

Как выяснил V1.RU, пирамида действовала под вывеской кредитного союза «ВКБ-Кредит». Юридическое лицо ликвидировали в 2025 году. Последние годы организация фигурировала в многочисленных исках от других компаний о неисполнении договорных обязательств на миллионы рублей.

Сайт фирмы сейчас недоступен, но его копия сохранилась в интернет-архивах. Ресурс выглядел как банковский: предлагал займы под процент и вклады с пассивным доходом. Доходность обещали скромную — от 3% до 7,65% годовых. Это выгодно отличало проект от типичных пирамид, сулящих двукратную или трёхкратную прибыль. Осторожность в обещаниях, вероятно, и позволила схеме просуществовать шесть лет.

«Занимался этим организатор с 2016 до 2022 года, — рассказывает источник V1.RU. — Схема классическая: вы делаете вклад, получаете новые проценты, привлекаете новых друзей, будете тоже получать новые проценты. <…> Поначалу все вкладчики были довольны, так как получали неплохие дивиденды, но потом в выплатах начались сбои».

Согласно сайту, у «ВКБ-Кредит» были офисы в 11 районах Волгоградской области, несколько точек в Волжском и Волгограде, а также филиалы в Воронежской области. В 2020 и 2021 годах вкладчики оставили множество негативных отзывов на картах.

«Более 10 лет держала депозиты в этом банке. Всё было замечательно и вовремя. Месяц назад время трёхлетнего депозита закончилось, [но] не могу забрать свои деньги».

«Меня этот банк обманул. Второй год не могу вернуть свои деньги за проданный дом. Нет дома, нет денег, а теперь и спросить не у кого: телефон не отвечает, председатель в СИЗО».

«Вкладчиков кинули. Председатель мошенник, говорит „денег нет и не будет“. Предлагает перейти в другую компанию и ждать, либо добавить деньги и купить квартиру в долгострое. Говорит, идите куда хотите: в суд или прокуратуру, но деньги вам не вернут».